Saiba como melhorar a Gestão Financeira do seu Negócio

Gestão financeira e organização das contas empresariais são preocupações comuns entre empreendedores, especialmente para aqueles que estão iniciando no mercado com recursos limitados. Problemas como a mistura de contas pessoais e empresariais, falta de conhecimento sobre indicadores de lucro ou prejuízo e escassez de capital são desafios frequentes quando as finanças da empresa estão desorganizadas. Edson Kalf, professor da Business School São Paulo (BSP), alerta que “o descontrole financeiro é um dos principais fatores que levam à falência das pequenas empresas”. Por isso, é essencial dar atenção a este aspecto, além de implementar um bom planejamento.

A falta de conhecimento e de tempo, muitas vezes, impedem que os proprietários façam um mapeamento eficaz, gerenciem adequadamente o fluxo de caixa, projetem as contas a pagar e a receber, e controlem os custos. Além disso, ainda precisam considerar os investimentos da empresa. Diante desse cenário, preparamos algumas dicas para ajudá-lo a assumir o controle do seu negócio e a crescer de forma eficiente e sustentável, aprimorando diferentes áreas e serviços da sua organização.

Conheça o seu fluxo de caixa e abuse da tecnologia

Uma das melhores maneiras de avaliar se a sua empresa está crescendo ou não, é através do fluxo de caixa. Se os seus ativos disponíveis não cobrem os passivos necessários para as atividades operacionais, é momento de reconsiderar como o dinheiro entra e quais são os seus destinos.

Hoje em dia, muitas empresas no Brasil e no mundo lidam com um grande volume de operações financeiras diariamente, incluindo pagamentos, compras, recebimentos, entre outras ações essenciais para o funcionamento do negócio. Por isso, é fundamental manter o controle de todas essas operações através de um fluxo de caixa, algo que pode ser mais simples do que imagina. Um bom fluxo de caixa deve incluir:

• Todos os recebimentos: vendas à vista e pagamentos a prazo, recebimentos de duplicatas, entre outros.
• Todos os pagamentos: compras à vista e pagamento a prazo, pagamentos de duplicatas, despesas, entre outros.
• Previsões: até o último pagamento e recebimento conhecido ou o limite máximo adequado às necessidades da empresa.

No início, podem surgir algumas dúvidas sobre como preencher corretamente os indicadores acima, mas, com o tempo, isso se torna cada vez mais rotineiro, e a empresa notará uma grande diferença ao basear as suas decisões nas entradas e saídas registadas.

É crucial destacar a importância da tecnologia para auxiliar nessa tarefa. Ferramentas como o Google Drive podem ser úteis para arquivar e organizar documentos importantes, além de permitir o compartilhamento de tais informações com toda a equipe.

Substitua tabelas físicas por planilhas eletrônicas quando for conveniente; o pacote Office, por exemplo, é indispensável neste caso. Utilize também ferramentas de notas online que permitem o compartilhamento de dados em tempo real com os seus colaboradores. As vantagens que a tecnologia oferece são inúmeras, cabe identificar essas oportunidades e implementá-las no dia a dia do seu negócio para otimizar a sua gestão.

Conheça os seus prazos e obrigações

É fundamental estar ciente dos prazos e das datas de recebimento e vencimento de suas contas. Isso ajuda a evitar atrasos nos pagamentos e o acúmulo de juros. Ignorar esta questão pode ser prejudicial, pois conhecer bem suas datas “limite” está diretamente relacionado ao controle do fluxo de caixa, estabelecendo responsabilidades para compromissos de curto, médio e longo prazo.

Ademais, é fundamental que se conheça a natureza de suas dívidas, uma vez que é de suma importância mantê-las em dia. Atualmente, no Brasil, muitas empresas encerram atividades devido à inadimplência e à incapacidade de cumprir com as suas obrigações, o que leva à necessidade de recorrer a empréstimos e ao aumento do endividamento. Por isso, é crucial ter um controle rigoroso sobre o que precisa ser pago, reduzir atrasos, diversificar os meios de pagamento e implementar políticas de cobrança eficazes.

Mantenha as Finanças Pessoais e Empresariais Separadas

Um dos maiores desafios para empreendedores, especialmente para aqueles que estão começando, é evitar a confusão entre as finanças pessoais e as da empresa. Mesmo que possa parecer prático usar a mesma conta para tudo, essa prática pode levar a um descontrole perigoso e a erros que podem comprometer o futuro do negócio.

Entenda que você e sua empresa são entidades distintas. Misturar as finanças pode gerar uma série de complicações, como a falta de clareza sobre o desempenho real do negócio. Para evitar isso, comece a estabelecer uma separação clara entre o que é pessoal e o que é empresarial.

Esse desafio é ainda maior em empresas familiares, onde as finanças pessoais e empresariais tendem a se misturar. Para manter tudo em ordem, estabeleça junto com seus sócios regras claras para a retirada de lucros. Dessa forma, você garante que o dinheiro da empresa seja transferido de maneira adequada para o patrimônio pessoal, evitando confusões e mantendo a transparência.

Estabeleça um Orçamento Bem Definido

Oportunidades de investimento podem surgir a todo momento, prometendo acelerar o crescimento do seu negócio. No entanto, é crucial abordar essas oportunidades com um planejamento estratégico para garantir que suas decisões financeiras sejam bem fundamentadas e eficazes.

Comece realizando uma análise detalhada das finanças da sua empresa. Avalie suas vendas médias, lucros, despesas e os padrões sazonais que afetam seu negócio. Com essas informações, defina metas claras e crie um planejamento orçamentário que alavanque seus objetivos.

Um orçamento bem estruturado é fundamental para o sucesso. Garanta que ele inclua todos os custos, tanto fixos quanto variáveis, e faça previsões para períodos relevantes — sejam eles mensais, semestrais ou anuais. Acompanhe de perto os resultados para ajustar sua estratégia conforme necessário e manter o controle sobre as finanças da empresa.

Ao investir tempo e esforço no planejamento financeiro, você não apenas maximiza suas chances de alcançar seus objetivos, mas também prepara sua empresa para um crescimento sustentável e controlado.

Considerações finais

Você já refletiu sobre o quanto as decisões que você toma hoje impactam o futuro financeiro do seu negócio? Se você está lutando para colocar em prática as melhores estratégias financeiras, pode estar na hora de buscar ajuda especializada. Imagine como seria se você pudesse ter um planejamento sólido e um controle financeiro mais eficiente.

Quer dar um impulso nas suas finanças empresariais? A Otimiza Empresa Jr, está aqui para fazer isso acontecer. Oferecemos serviços como elaboração de planos de negócios, gestão de fluxo de caixa e planejamento estratégico. Nossa equipe está pronta para ajudar a resolver seus desafios financeiros e a encontrar soluções que realmente funcionam para você.

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